【NISA】投資家1年生のワイ彼女へ計画を立てました
こんにちは、アドビーマンです(◍•ᴗ•◍)
コロナ後の世界は「Ｋ」型になると言われています。つまり、Ｖ字回復をできる企業と、出来ずに低迷していく会社に分かれるというのです。それがアルファベットの「Ｋ」のようになるという示唆ですね。
なるほど、、実際にそうなるかは分からないけども、産業構造に変革がもたらされ、そもそも必要なのか？といった業界は衰退するんでしょうね。
さて、本題ですがコロナ感染者も落ち着きを見せない中、
日経平均23289円、
ダウ平均27931ドルという、
結構かなり相当戻してきている場面で
デビュー宣言
ワイ彼女
「投資を始めます」いまマイナンバーで手間取ってるけどな、もうすぐやねん。
との事です。
ちなみに本当は関東の人なので、そんな話し方ではありませんでしたｗ
私が、ここ最近どれくらいプラスになっているかは伝えているので、さすがに無関心というわけではなさそうですね。
現金・預金主義へ投資の有効性を伝える
過去にクレジットカード関係で嫌な思いをしたことがある彼女 だそうですが（私じゃないので知らない）現金・預金主義を貫く理由がそんな程度では、アドビーマンとしては納得できなかったです。
苦しい過去も乗り越えていける人になってほしい。
（いや、ワイのこともディスらないで欲しいのだけれども・・）
うさん臭くない説明をして納得させたいと思えば思うほど、なぜかうさん臭くなり言い訳臭くなる。なんらうさん臭くないのに。
計画表
重要なのは戦略です。
1年生でしかも8月入学 という事なので、年末までにそれほど資産が
増えるかどうかは微妙です。
ここは、まずいろいろ学んでもらうことにしました。その中で、なんとかリターンを求めていこうという感じです。
ようこそ脱現金主義の教室ｗ
某大好きなアニメです。しかしイラストは防振りのメイプルちゃんです。もうめちゃくちゃ。
戦略として重要なのは、
・毎月分散投資（まずは買うことから 全力はしない）
・定期的に積み増し（ＡＤＢＥ，ＴＳＬＡ）
・好きな銘柄もＯＫ（ＤＩＳ、オリックス）
このあたりを意図的にクリアしています。
預金が結構あるはずですが、そこをガンガン使って投資しようＹＯ
とは言いません。まずは、金が日々動くという事を体験してもらう事から開始します。
今年の学ぶ事として’下落したときにどんな精神になるか’を経験してもらう事を入れています。やはり精神的にマイナスは嫌なもので、何のために投資をしているのか考えたりすると思います。それを乗り越え、毎月計画通りに積み増しするのは難しい。
ただ、真っ白なので、投資とはそういうものなのだ、と洗脳していきたいです。
あと、12月末までさほど期間がないにもかかわらず、リターンは１０％を設定しました。
いや、普通に無理やろ。
まとめました。
８月に開始できると仮定。
あとアドビ（ＡＤＢＥ）は私が年初投資していたころの話もしている。これでいいと言う。
９月に分割したテスラ（ＴＳＬＡ）を購入。私はディズニーにはいきませんが、やはり興味があり投資したいそうなので、ここへディズニー（ＤＩＳ）を入れております。
１０月に再度アドビ（ＡＤＢＥ）を買い。決算次第で↑か↓かわからないが、短期的に下がっていれば買い増しの一手。ＶＴＩは投資信託です。全然詳しくないし買った事ないが、分散されているので指数的に買う。だが是非ともＡＤＢＥやＴＳＬＡで引っ張っていってほしい。
１１月はネタ切れ。ＶＴＩを愚直に積み増し。
１２月は再度アドビ（ＡＤＢＥ）を買い。テスラ（ＴＳＬＡ）はここがこの会社の頂点とは思えず、３か月に１度の買付ならちょうどいいかなと思い１２月に買い増す。おそらく賞与もあると思うので、毎月の投資額よりは多めに。
以上、購入時の株価も、１２月末の株価も分かりませんが、１２月末の投資額と時価については表の通り
取得単価 ４４７，２９３円
年末時価 ４９２，０４０円（＋４４，７４７円）＋１０％
１２月末時点の想定ポートフォリオ
１年目はＮＩＳＡ枠すら使い切らないこの程度で開始させたいと思います。
自分がアップル（ＡＡＰＬ）買っているのにそれを勧めていないとか。
いろいろ突っ込みどころがありますが。
月末に買付するルールで、なるべく無駄な悩みを排除したルールに統一して
投資をしてもらいたいと思って、このような計画になりました。
月１回程度、報告していこうと思います。
８月時点で計画立てて、年末時点で本当に
１０％達成できれば
結構優秀な投資アドバイザーじゃないのかな(笑)
